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央行出大招,或将解决身份证冒用问题

有不少人亲身经历过,或听闻过,自己身份证一直不离身,等某一天去银行设立新账户,却被告知已经办理过银行卡(根据央行规定,个人在同家银行只能开立一个Ⅰ类账户,这个Ⅰ类账户是具有完全功能的银行卡,也就是以前大家办的那种银行卡,用户如果要在同家银行再开新卡,只能办理功能受到限制的Ⅱ类Ⅲ类账户,这些账户功能有限制,比如每日转入转出金额有限制),这又是怎么回事呢?
这个根本原因可能还是在于银行办卡审核不严,有些不法分子利用捡来的身份证,或者收购来的身份资料(在偏远山村这种情况有不少,很多中老年人缺少安全意识,不法分子以一套几百元甚至几十元就能收购到一套身份资料。很多人觉得自己放着也没用,小几百元可是大钱。)顺利办出来银行卡。这些银行卡多用于诸如洗钱等非法用途。
央行要求,自2018年4月9日起,在福建省、天津市、山西省等地的工商银行、中国银行、建设银行开展失效居民身份证信息核查试点工作,根据央行发布的通知,这里的失效身份证就是指丢了、挂失了、过期了或者其他情况失效了的身份证。如银行核对的是小我已向公安机关报告丧失的居民身份证,联网核对体系将反应“证件已挂失”;如小我因姓名变革、证件毁坏、挂号项差错、有用期满等缘故原由已到公安机关换领了新证,而银行核对的证件仍为旧证的,联网核对体系将反应“证件已失效”。
根据规定,当联网核对体系反应住民身份证已生效、已挂失或许非住民身份证件信息不一致时,银行假如可以或许确实断定或许经核实后确认客户出示的住民身份证为生效或许挂失证件、非住民身份证件为虚伪证件的,则应回绝为客户解决相干营业;此中,对付客户以虚伪身份证件或许冒用别人证件欺骗开户或解决其余营业的,银行还应向公安机关报案。
央行相干负责人表现,联网核对作为银行考核小我身份的手腕之一,成果仅作参考,银行不克不及仅以联网核对成果作为独一根据,回绝为客户解决营业,该当联合实际情况综合断定,决议能否采用进一步核实步伐和能否继承为客户解决相干营业。
期待通过这一措施,可以逐步清理身份证冒用问题,要根本解决还需要银行端能严格审核办卡,定期盘查资金异常账户,打击不法行为。

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